Investir en 2025 au Canada : quelles actions choisir pour augmenter son patrimoine ?

Un simple clic, et voilà qu’un café matinal devient le point de bascule d’un portefeuille entier. Qui aurait imaginé, quelques années en arrière, que les infrastructures vertes du Canada viendraient talonner la frénésie technologique de la Silicon Valley ?

Certains traquent les géants miniers dans l’espoir de surfer sur la vague de la transition énergétique ; d’autres préfèrent miser sur des pépites de la biotechnologie, encore ignorées hier, prêtes à être courtisées demain. Le territoire canadien, immense et imprévisible, s’impose comme le terrain de jeu favori des investisseurs décidés à bâtir bien plus qu’un capital : une vision, de celles qui résistent au temps.

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Panorama des tendances économiques au Canada en 2025

La croissance du Canada, attendue autour de 1,5 % pour 2025, tranche avec les secousses des marchés mondiaux. Ici, le moteur tourne grâce aux investissements massifs dans les infrastructures et l’énergie propre : une dynamique qui fait du marché national un refuge de stabilité. La Banque du Canada joue la carte de la prudence, maintenant les taux d’intérêt à 4 %. Résultat : l’inflation reste contenue, même si la consommation marque une pause.

Le S&P/TSX tire profit de cette nouvelle donne. Les minières et les énergéticiens tiennent la barre, mais la finance et la tech ne sont pas en reste, affichant des résultats en progression. Les capitaux étrangers affluent, cherchant un compromis entre risque et rendement alors que la géopolitique rend le terrain incertain ailleurs.

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• La Banque Nationale du Canada table sur des investissements en infrastructures dépassant les 30 milliards de dollars canadiens pour l’année.
• Le marché obligataire reste sous tension face à la remontée des taux : mieux vaut alors privilégier les obligations de courte durée ou indexées à l’inflation.

Le dollar canadien, stable face à son voisin américain, rassure les grands fonds. Les arbitrages entre le S&P/TSX et le S&P 500 s’intensifient : quand l’un mise sur l’innovation, l’autre offre une stabilité recherchée. Les gestionnaires avisés réajustent leur portefeuille, cherchant l’équilibre entre performance et robustesse pour les prochains mois.

Pourquoi la Bourse canadienne attire-t-elle les investisseurs cette année ?

Le S&P/TSX joue la carte du refuge face à la tempête. Les institutionnels, lassés des valorisations démesurées à New York, se tournent à nouveau vers la stabilité canadienne. Ici, le rendement moyen des dividendes des grandes sociétés dépasse 3 %, un palier inégalé sur les indices américains. Les flux de capitaux s’orientent vers des titres alliant croissance régulière et versements généreux, comme les banques, les assureurs ou les services publics.

Le marché boursier canadien profite de la force de ses secteurs historiques : matières premières, secteur financier, agroalimentaire. Ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille et à limiter les soubresauts y trouvent leur compte. Les mastodontes de la gestion comme BlackRock et Vanguard multiplient les ETF estampillés Canada, répondant à une demande internationale soucieuse de liquidité et de solidité des actifs.

• Le REER et le CELI continuent d’être des alliés de choix pour capter les plus-values ou les dividendes, tout en allégeant la fiscalité.
• Des courtiers comme Edward Jones ou Raymond James constatent une envolée des ouvertures de comptes axés sur les actions canadiennes.

Des valorisations raisonnables, un environnement monétaire stabilisé : la Bourse canadienne s’impose pour tous ceux qui cherchent à bâtir un portefeuille solide. Les professionnels jonglent entre rendement et croissance, sans jamais négliger la souplesse nécessaire à une gestion active.

Les secteurs à fort potentiel pour dynamiser son portefeuille

Le Canada ne se résume plus à l’énergie ou aux banques. En 2025, certains secteurs explosent et dictent le tempo de la croissance et de l’innovation. La transformation numérique, portée par l’essor de l’intelligence artificielle, propulse les sociétés technologiques de Toronto à Montréal. Shopify, par exemple, fait jeu égal avec les géants mondiaux sur les plateformes mobiles et les solutions cloud.

La finance durable s’impose comme moteur. Les grandes banques multiplient les émissions d’obligations vertes et nouent des alliances avec les fintechs, surtout au Québec et en Ontario. Cette tendance irrigue les indices ISR et séduit les investisseurs institutionnels cherchant à la fois diversification et rendement maîtrisé.

• Les ETF thématiques, centrés sur l’intelligence artificielle ou la finance responsable, engrangent une part croissante des capitaux.
• L’industrie investit massivement dans l’automatisation et la logistique intelligente, pour répondre aux tensions sur les chaînes d’approvisionnement.

Pour ceux qui souhaitent dynamiser leur patrimoine, la clé reste la diversification sectorielle, alliée à une sélection minutieuse des valeurs. Les cabinets comme First Avenue Investment Counsel préconisent de panacher valeurs dynamiques et défensives, tout en gardant un œil sur les innovations issues de la recherche appliquée et des partenariats fintech.

Exemples d’actions à suivre pour augmenter son patrimoine

Le marché canadien recèle des titres capables de traverser les tempêtes. La Banque Nationale du Canada, menée par Laurent Ferreira, illustre la valeur défensive par excellence. Son dividende trimestriel fiable, adossé à une croissance du chiffre d’affaires supérieure à la moyenne du secteur, attire les investisseurs en quête d’un équilibre subtil entre rendement et risque. Avec plus de 35 milliards de dollars canadiens de capitalisation et un ROTE régulièrement au-dessus de 15 %, la banque se distingue parmi les grandes institutions nord-américaines.

Dans la tech, certains acteurs affichent des ambitions planétaires. Shopify, pilier du numérique montréalais, poursuit son expansion internationale avec une croissance à deux chiffres de ses bénéfices. Malgré un PER élevé, la société maintient une capacité d’innovation qui rassure les investisseurs patientant sur le long terme.

Côté industriel, les entreprises spécialisées dans l’automatisation ou la logistique intelligente, à l’image de Kinaxis, profitent d’une demande robuste. Leur modèle misant sur la récurrence des revenus séduit les portefeuilles à la recherche de résilience.

• Diversifier reste la règle d’or : conjuguer valeurs financières, technologiques et industrielles, c’est amortir les chocs.
• Les enveloppes REER et CELI se révèlent précieuses pour maximiser la fiscalité de ses placements sur le marché canadien.

La sélection méticuleuse des titres, basée sur des fondamentaux solides — croissance, dividende, parts de marché —, permet de capter la dynamique d’un marché en pleine évolution. Investir au Canada en 2025, c’est choisir d’embarquer sur une route semée d’opportunités, pour qui sait lire entre les lignes et anticiper les virages du paysage financier.